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和訊首發315金融白皮書投訴者人均損失超20萬

作者:許一諾    欄目:財經    來源:西部熱線    發布時間:2018-01-19 19:21

和訊網消息 由中國證券市場研究設計中心(SEEC)與和訊網聯合主辦的財經中國2017年會暨第十五屆財經風云榜于2018年1月18日上午舉行,本次論壇主題為“構建新秩序 駕馭新動能”。

會上,和訊網與中國政法大學商學院聯合發布《2017和訊315金融白皮書:中小投資者投資陷阱及維權情況數據分析報告》白皮書(以下簡稱《和訊315金融白皮書》),針對目前金融領域出現的投訴現象、被投訴機構情況、騙局易感人群及受騙經歷帶給他們的影響、常用行騙工具行騙路徑及詐騙特征、目前金融領域實際維權情況、中國中小投資者保護與自我保護等方面的分析與盤點,投資者可以從中了解中國金融領域投資陷阱、維權現狀。

現貨領域投訴居首位

12%平臺更名重新運營

和訊首發315金融白皮書投訴者人均損失超20萬

由于很多投資者同時在多個領域進行了投資,所以投訴會出現交叉現象,其中現貨是被投訴最多的領域,占到94.75%。第二大投訴領域是期貨,占到20.91%。第三大投訴領域是微盤,占10.36%。

國內最大的投資市場——股票市場,盡管投資者眾多,但由于市場管理規范,投資者相對成熟,投訴量并不大,在和訊315收到的三萬余份投訴中,僅占5.73%。前兩年出現問題較為嚴重的P2P領域,經政府重拳整頓和投資者的磨練成長,市場和投資者都日漸成熟,投訴量僅占到了2.71%。

《和訊315金融白皮書》指出,目前,被投訴機構主要集中在兩個核心區域,一是以北京、上海為核心的經濟發達地區,二是以東北、西北、西南地區為主的欠發達地區。被投訴最多的前三個省市分別是:河北、北京和山東。其中,河北居首,占投訴總量的29.26%。被投訴金融機構所在省份的全國分布地圖如下:

和訊首發315金融白皮書投訴者人均損失超20萬

根據投訴者反映情況,一些機構雖然強調自己有運營資質實際并沒拿到政府批文。還有一些機構雖拿到政府批文,卻運營不相干產品,在“違規運營”。而機構強調的資金由銀行第三方托管,本身就蘊含著一定的風險,投訴者在維權中發現,很多機構跟銀行之間實際并不存在第三方托管關系,或者,雙方雖然的確存在托管關系,但第三方支付機構在業務風險方面對用戶提示并不足。

一些金融機構問題暴露后,在政府重拳整頓下,部分不法行為開始受到遏制。以現貨為例,和訊網在調查中發現,21.52%的不法交易所已被政府勒令進行停業整頓,甚至關閉。企業法人逃跑、人去樓空的情況占21.18%。只留少數工作人員善后,處于停止運營狀態的機構有4.11%。被投訴的機構中,目前僅14.51%繼續正常營業,12.62%的平臺則更改了公司名稱,繼續運營。

退休女性成投訴主力 人均損失超過20萬

根據和訊315的統計,投訴者中31到60歲的人占了絕大多數,比例是86.75%,這其中,41-50歲的人群最多,占比39.46%。被調查的受騙人群中,沒有18歲以下的未成年人。18到25歲的年輕人也很少,僅占1.4%。

投訴者學歷普遍較低,高中、大專學歷投訴者占近57.93%。本科學歷占24.63%。而碩士、博士學歷和小學學歷,比例非常低,小學文化程度投訴者占1.32%,博士比例僅占0.29%。

根據和訊315收到的投訴情況和多個平臺維權群投訴者自行聯名統計的結果,投資者總體損失人均在20萬到30萬之間。

和訊首發315金融白皮書投訴者人均損失超20萬

用戶入金后,一開始機構往往會施以小利,用戶在按照喊單“老師”的指導賺錢后,讓投資者自以為能把握行情走向,繼續投入更多資金。這時入場投資者無論小有收益還是虧損變大,業務員均以“客戶入市資金太少,收益不大或是不利于挽回虧損”為由,催促客戶繼續加大投入。在巨大預期收益或回本心切的驅使下,客戶往往投入大量資金,待資金加大到一定程度后,由“喊單老師”發布反向操作信息,最后導致客戶巨虧。

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此外,婚戀網站是一個比較特殊的渠道,雖然被騙的人群所占比例不是很高,但是影響很壞,受害者多為女性。據投訴者反映,一些平臺的業務員扮作成功人士,在世紀佳緣、珍愛網、百合網等婚戀網站同時交往多個“女友”,利用“男女朋友”關系取得女方信任后,以幫其理財賺錢為由,騙錢騙感情,導致很多單身女性受騙后,心灰意冷,婚戀觀念發生變化。

投資者自我保護待加強 金融監管需完善配套措施

盡管金融詐騙手段花樣百出,但不可否認的是,金融侵權事件頻發與消費者金融知識缺乏和風險意識不足有必然聯系,作為投資者必須先要做好自我保護。

金融領域改革創新必然需要監管領域的保駕護航。目前,金融市場上某些領域野蠻生長,既有市場因素,更有監管方面原因。一些不法金融產品或服務變換花樣,進行違規交易背后無不是巨大的利益驅動,因此無論名字是叫做互聯網金融還是其他,歸根結底還是金融,必須以是否遵守金融法規作為區分改革創新與借改革創新名義做違法犯罪活動的重要標識。

附:白皮書PDF下載

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